'Pengene er væk': Wirecard kollapser og skylder 4 mia

Wirecards implosion kom blot syv dage efter, at EY, dets revisor i mere end et årti, nægtede at skrive under på regnskabet for 2019, hvilket tvang administrerende direktør Markus Braun ud og fik den til at indrømme, at 2,1 milliarder dollars af dets kontanter sandsynligvis ikke eksisterede.

wirecard, wirecard-skandale, wirecard-nyheder, wirecard-aktiekurs, wirecard-aktie, wirecard-india, wirecard-selskab, wirecard-insolvens, wirecard-svindel, forretningsnyheder, verdensmarkedsnyheder, indisk ekspresforretningWirecard AG-logoet sidder på virksomhedens hovedkvarter i München, Tyskland, torsdag den 25. juni 2020. (Fotograf: Andreas Gebert/Bloomberg)

Wirecard kollapsede torsdag og skyldte kreditorer næsten 4 milliarder dollars efter at have afsløret et gabende hul i sine bøger, som dets revisor EY sagde var resultatet af en sofistikeret global svindel.



Betalingsselskabet indgav insolvens ved en domstol i München og sagde, at med 1,3 milliarder euro (1,5 milliarder dollars) af lån forfalden inden for en uge, var dets overlevelse som en going concern ikke sikret.

Wirecards implosion kom blot syv dage efter, at EY, dets revisor i mere end et årti, nægtede at skrive under på 2019-regnskabet, hvilket tvang administrerende direktør Markus Braun ud og fik den til at indrømme, at 2,1 milliarder dollars af dets kontanter sandsynligvis ikke eksisterede.

Der er klare indikationer på, at dette var en omfattende og sofistikeret svindel, der involverede flere parter rundt om i verden, sagde EY i en erklæring.



EY sagde, mens det var ved at afslutte revisionen i 2019, at det blev forsynet med falske bekræftelser med hensyn til spærrede konti og rapporterede dem til de relevante myndigheder.

Wirecard afviste at kommentere efter EYs udtalelse.

Den finansielle teknologivirksomhed er det første medlem af Tysklands prestigefyldte DAX-aktieindeks, der går i opløsning, knap to år efter at have vundet en plads blandt landets top 30 børsnoterede virksomheder med en markedsværdi på 28 milliarder dollars.



Wirecard-sagen skader virksomhedens Tyskland. Det burde være et wake-up call for reformer, sagde Volker Potthoff, formand for corporate governance-tænketanken ArMID.

Kreditorer har ringe håb om at få de 3,5 milliarder euro tilbage, de skylder, siger kilder med kendskab til sagen. Af det samlede beløb har Wirecard lånt 1,75 milliarder fra 15 banker og udstedt 500 millioner i obligationer.

Pengene er væk, sagde en bankmand. Vi kan få et par euro tilbage om et par år, men vi afskriver lånet nu.

'TOTAL KATASTROF'



Sammenbruddet af Wirecard, der engang var et af de hotteste fintech-selskaber i Europa, overskygger andre tyske virksomheders fiaskoer. Det har rystet landets finansielle etablissement med Felix Hufeld, chef for tilsynsmyndigheden BaFin, der kalder det en total katastrofe.

Den tyske finansminister Olaf Scholz beskrev sammenbruddet som en skandale og erkendte, at det var på tide at revidere reguleringen.



Vi må genoverveje vores tilsynsstrukturer, sagde Scholz og tilføjede, at han havde bedt sit ministerium om at komme med ideer i løbet af de næste par dage.

Hvis der er behov for juridiske, lovgivningsmæssige og regulatoriske foranstaltninger, vil vi omfavne dem og implementere dem, sagde han. En skandale som Wirecard er et wake-up call, at vi har brug for mere overvågning og tilsyn, end vi har i dag, sagde han.



Wirecard-aktier, som blev suspenderet forud for en tidligere meddelelse om, at de ville søge kreditorbeskyttelse, styrtede med 80 %, da handlen genoptog. De har mistet 98 %, siden revisor EY satte spørgsmålstegn ved dets regnskaber sidste torsdag.

EY, et af verdens fire store revisions- og konsulentfirmaer, står over for en bølge af retssager i en debacle, der har draget sammenligninger med Arthur Andersens katastrofale tilsyn med det amerikanske energiselskab Enron.

Det tyske advokatfirma Schirp & Partner sagde, at med Wirecard nu reelt sat på sidelinjen, ville det anlægge gruppesøgsmål mod EY på vegne af aktionærer og obligationsejere.

Det er skræmmende, hvor længe Wirecard AG var i stand til at fungere uden at blive gjort indsigelse fra revisorerne, sagde partner Wolfgang Schirp.

Wirecards nye ledelse havde været i kriseforhandlinger med kreditorer, men trak sig torsdag morgen på grund af forestående insolvens og overdreven gældsætning.

Insolvensansøgningen omfattede ikke dets Wirecard Bank-datterselskab, som har anslået 1,4 milliarder euro i indskud og allerede er under nødstyring af BaFin.

'FULDSTÆNDIG BEKRÆFTELSE'

En anden kilde tæt på samtaler med kreditorer sagde, at selvom virksomheden havde en sund kerne, havde den forfalsket to tredjedele af sit salg. Dette betød, at der ikke var nogen måde, det kunne tilbagebetale al sin gæld, på trods af alle de juridiske udfordringer, det vil stå over for.

Opstigningen af ​​Wirecard, som blev grundlagt i 1999 og er baseret i en forstad til München, blev forfulgt af påstande fra whistleblowere, journalister og spekulanter om, at dets indtægter og overskud var blevet pumpet op gennem falske transaktioner.

Braun afværgede kritikerne i årevis, før han i slutningen af ​​sidste år tilkaldte ekstern revisor KPMG for at køre en uafhængig undersøgelse.

KPMG, som offentliggjorde sine resultater i april, var ikke i stand til at verificere 1 milliard euro i kassebeholdninger, satte spørgsmålstegn ved Wirecards opkøbsregnskab og sagde, at det ikke kunne spore hundredvis af millioner i kontantforskud til handlende.

Dagen i dag er en fuldstændig retfærdiggørelse for dem, der afslørede svindelen, sagde Fraser Perring, der satsede på et fald i Wirecards aktier og var medforfatter til en rapport fra 2016, der påstod svindel.

Anklagemyndigheden i München, som efterforsker Braun på mistanke om at have misforstået Wirecards konti og for markedsmanipulation, sagde: Vi vil nu se på alle mulige strafbare handlinger.

Braun blev anholdt mandag og løsladt mod en kaution på 5 millioner euro dagen senere. Tidligere driftschef Jan Marsalek er også under mistanke og menes at være i Filippinerne, ifølge retlige embedsmænd der.

($1 = 0,8903 euro)